ألمانيا : تغريم بنك إلكتروني أكثر من 4 ملايين يورو

فرضت سلطات الرقابة المالية في ألمانيا غرامة قدرها 4.25 مليون يورو على بنك “N26″، الذي يقدم خدماته المصرفية عبر الإنترنت فقط، بسبب عدم إبلاغه عن حالات غسيل أموال محتملة.

واتهمت هيئة الرقابة المالية “بافن” البنك بعدم التحقيق في حالات مشتبه بها بشكل حاسم بما فيه الكفاية.

واعترف البنك، الأربعاء، بأنه قدم “أقل من 50 تقريرا لحالات اشتباه في غسيل الأموال” لهيئة الرقابة المالية على نحو متأخر عن موعدها المحدد في 2019 و2020.

وأعلن البنك في وقت متأخر من مساء الثلاثاء أنه تم دفع غرامة قدرها 4.25 مليون يورو في موعدها في حزيران.

ويعني اختتام الإجراءات أن البنك أزال حجر عثرة كبير محتمل لجولته التمويلية التالية.

وبحسب مصادر مالية، يريد البنك جمع مئات الملايين من الدولارات لتوسيع إضافي.

وأكد البنك أنه “نفذ بالكامل”، جميع الإجراءات التي طلبتها هيئة الرقابة المالية لتحسين الإبلاغ في الوقت المناسب عن الأنشطة المشبوهة.

وينتمي بنك “N26” إلى ما يسمى ببنوك الهواتف الذكية الجديدة، والتي تقدم مجموعةً كاملةً من الخدمات عبر تطبيق للخدمات المصرفية على الهاتف المحمول.

ويبلغ عدد عملاء البنك 7 ملايين عميل، ويشمل المستثمرون في البنك مجموعة التأمين الألمانية “أليانز”، وصندوق الثروة السيادية السنغافوري “GIC”، وعملاق الإنترنت الصيني “Tencent” ، وشركة الاستثمار في الابتكارات الأوروبية “Earlybird”، والمستثمر الألماني-الأمريكي بيتر تيل.

ويمكن أن تؤدي جولة جديدة من التمويل إلى زيادة قيمة البنك إلى ما يقرب من 10 مليارات يورو. (DPA)[ads3]